刘智辛：黄金投资风险管理" a2 | W4 P; R8 }, u0 y g3 O7 S
7 }" O1 G9 X" a |$ J: c* R% F* \ 1、什么是风险和风险管理 o3 e, i: j1 Y+ t
2 u! b* P. K4 |, z# @ 风险是一种客观存在的、不可避免的，并在一定条件下还带有某些规律性。因此,只能试图将风险减小到最低的程度,而不可能完全避免或消除。降低风险的最有效方法就是要意识并认可风险的存在，积极的去面对、去寻找，才能够有效地控制风险，将风险降低到最小程度。1 F& {4 [- a* t9 s, K7 u+ w
, T/ Q" e4 x/ u, Z3 o2 E 风险管理：是经济单位对风险进行识别、衡量分析，并在此基础上有效地处置和规避风险，降低由风险带来地损失。1 U5 v$ {- S; X+ o
4 ]! M* H4 {5 j& h9 @9 P9 e 2、黄金投资市场的风险特征
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a.投资风险的广泛性+ k5 X- y9 p! M7 D+ S
+ Y$ S6 y0 M& C# Z 在黄金投资市场中，从投资研究、行情分析、投资方案、投资决策、风险控制、资金管理、账户安全、不可抗拒因素导致的风险等等，几乎存在于黄金投资的各个环节，因此具有广泛性。 @8 F1 z- Q* X9 h0 a! j- {
2 \4 Q+ \4 b& `/ J! A, |, f b.投资风险存在的客观性. X }& s5 @) j+ J& u
. V/ a! F2 w8 C 投资风险的客观性不会因为投资者的主观意愿而消逝。投资风险是由不确定的因素作用而形成的，而这些不确定因素是客观存在的，单独投资者不控制所有投资环节，更无法预期到未来影响黄金价格因素的变化，因此投资客观存在。, p+ A$ r$ N. }& b& Z& X* X
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c.投资风险的影响性
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进入投资市场一定要有投资风险的意识。因为在投资市场之中，收益和风险是始终是并存的。但多数人首先是从一种负面的角度来考虑风险，甚至认为有风险就会发生亏损。正是由于风险具有消极的、负面的不确定因素，致使得许多人不敢正视，无法客观的看待和面对投资市场，所以举足不前。/ E) J0 y. l7 Q- O: V% u ~' H
1 {* Y& {7 W y1 p. [ d.投资风险的相对性和可变性2 l% Q+ \6 x a
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黄金投资的风险是相对于投资者选择的投资品种而言的，投资黄金现货和期货的结果是截然不同的。前者风险小，但收益低；而后者风险大，但收益很高。所以风险不可一概而论，有很强的相对性。同时，投资风险的可变性也是很强的。由于影响黄金价格的因素在发生变化的过程中，会对投资者的资金造成盈利或亏损的影响，并且有可能出现盈利和亏损的反复变化。投资风险会根据客户资金的盈亏增大、减小，但这种风险不会完全消失。
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2 ~1 w( [( U- S e.投资风险具有一定的可预见性
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+ L) b( X3 P4 V& `5 t 黄金价格波动受其他因素影响，如：原油和美元的走势、地缘政治因素的变化等等，都将影响黄金价格的波动，对于这些因素的分析对于黄金投资的操作而言具有一定的可预见性。客观、理性的分析将会为投资操作提供一定的指引作用。7 x+ l% a" y2 I& z$ O+ S* P R$ P& z% p
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3、风险管理的必要性
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在投资市场如果没有风险管理的意识，会使资金出现危机，失去赢利的机会。主要体现在以下几个方面。( p7 G& P O" u, f3 s8 X
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Ⅰ可以降低投资的风险率" @9 t k& X2 c% o
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使用风险管理，可以合理有效的调配资金，把损失降到最低限度，将风险最小化，创造更多的获利机会。从而达到降低投资风险的目的。- C) j: X! n( Y3 I h) }+ L$ b
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Ⅱ有助于保持良好的投资心态
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0 n3 k: h& C* U# c3 C 这一点至关重要。在资金操作过程中，难免因为失误而造成资金的亏损。如果能够合理的控制风险，当出现亏损时有助于保持良好的投资心态，可以减少情绪慌乱中的盲目操作，降低了连续亏损的可能性。
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4、风险管理的实施
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/ z; c4 S2 Z6 c# v$ J6 \ Ⅰ根据资金状况订制合理的操作计划和方案4 o9 K0 w) P7 k! s+ j* k
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在操作之前根据资金量大小合理的订制资金运作的比例，为失误操作造成的损失留下回旋的空间和机会。
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Ⅱ根据时间条件订制适宜的操作风格% p. n9 {+ c, C/ z8 c4 t+ P
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每个投资者拥有的操作时间是不同的。如果有足够的时间盯盘，并且具有一定的技术分析功底，可以通过短线操作获得更多的收益机会；如果只是有很少的时间关注盘面，不适宜作短线的操作。则需要慎重寻找一个比较可靠的并且趋势较长的介入点中长线持有，累计获利较大时再予以出局套现。* m9 M1 [. y( `" A
6 Z; ^4 q* x% O- z" _ Ⅲ树立良好的投资心态$ s+ o, L: S7 }/ P8 C4 M7 U9 U2 U& O% R
" E- H. y" A- h* i7 f) H! ]% P 做任何事情都必须拥有一个良好的心态，投资也不例外。心态平和时，思路往往比较清晰，面对行情的波动能够客观的看待和分析，才能够理性操作。- a& ]0 _. E3 f6 C P
- [3 Y( }' T+ ` Ⅳ建立操作纪律并严格执行
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行情每时每刻都在发生变化，涨跌起伏的行情会使投资者存在侥幸和贪婪的心理，如果没有建立操作的纪律，帐面盈亏只能随着行情变化而波动，没有及时地止赢结算就没有形成实际的结果。起初的获利也有转变为亏损的可能，会导致操作心态紊乱，影响客观理想的分析思维，最终步步退败。所以制定操作纪律并严格执行非常重要。
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