刘智辛：黄金投资风险管理
9 Y- p" O+ ?; F& H, u: M! z) S! k% ^' u$ V4 o; B! f+ S6 s
1、什么是风险和风险管理
V- g- M3 R$ r- c, x U- u
0 Q' s3 S# ]( R, k ` ? 风险是一种客观存在的、不可避免的，并在一定条件下还带有某些规律性。因此,只能试图将风险减小到最低的程度,而不可能完全避免或消除。降低风险的最有效方法就是要意识并认可风险的存在，积极的去面对、去寻找，才能够有效地控制风险，将风险降低到最小程度。( y5 y- W3 D6 ~5 E
+ v: c" k% R( R* n& V( D
风险管理：是经济单位对风险进行识别、衡量分析，并在此基础上有效地处置和规避风险，降低由风险带来地损失。3 j" z* F) b: i1 i/ d4 _" m
( J3 j5 U6 _7 c0 Z 2、黄金投资市场的风险特征
( G% W- [8 g0 i, ~2 H4 _- d5 Z
- @/ |% |" C$ x0 d% v4 l a.投资风险的广泛性5 D' }9 Q) k; M* C* O. r/ j- B6 C3 B
' l8 L) i( a( Y1 S( f6 c9 c, Y 在黄金投资市场中，从投资研究、行情分析、投资方案、投资决策、风险控制、资金管理、账户安全、不可抗拒因素导致的风险等等，几乎存在于黄金投资的各个环节，因此具有广泛性。9 U& k6 Y+ g4 L! i: |
) |9 f/ f/ Q$ y( b: Y: z
b.投资风险存在的客观性
- X# O. x; L# U: p d6 Y* f x! V Y7 V3 z. d& ~, O" b1 s6 P
投资风险的客观性不会因为投资者的主观意愿而消逝。投资风险是由不确定的因素作用而形成的，而这些不确定因素是客观存在的，单独投资者不控制所有投资环节，更无法预期到未来影响黄金价格因素的变化，因此投资客观存在。# ?8 t( e/ x0 z2 @. e5 F
( A/ `! j! s- a( M K c.投资风险的影响性9 t f6 \ T+ L8 s1 L
5 q$ j! J" d; |$ n9 [
进入投资市场一定要有投资风险的意识。因为在投资市场之中，收益和风险是始终是并存的。但多数人首先是从一种负面的角度来考虑风险，甚至认为有风险就会发生亏损。正是由于风险具有消极的、负面的不确定因素，致使得许多人不敢正视，无法客观的看待和面对投资市场，所以举足不前。
! u) Y5 F) M8 x- z' O) |
& U7 J1 y/ R# d5 b: S% A( F d.投资风险的相对性和可变性8 P$ C4 }, ~; u* R* N7 b# \% b
* u% B- b5 H+ J+ x- d 黄金投资的风险是相对于投资者选择的投资品种而言的，投资黄金现货和期货的结果是截然不同的。前者风险小，但收益低；而后者风险大，但收益很高。所以风险不可一概而论，有很强的相对性。同时，投资风险的可变性也是很强的。由于影响黄金价格的因素在发生变化的过程中，会对投资者的资金造成盈利或亏损的影响，并且有可能出现盈利和亏损的反复变化。投资风险会根据客户资金的盈亏增大、减小，但这种风险不会完全消失。" c: v& Y; m1 x5 O/ s8 a S. |' d
$ g2 d8 |2 n% N
e.投资风险具有一定的可预见性
& b2 M, C8 K/ N6 m5 `
# d; {% [2 t/ f7 t7 R 黄金价格波动受其他因素影响，如：原油和美元的走势、地缘政治因素的变化等等，都将影响黄金价格的波动，对于这些因素的分析对于黄金投资的操作而言具有一定的可预见性。客观、理性的分析将会为投资操作提供一定的指引作用。) d% G. U+ Z0 T: m
, t- r3 r6 G- L7 S/ e
3、风险管理的必要性3 U4 F& Y- v* I" p4 H% J; E, \! W
9 Z" `- X5 X9 f! ^3 ~6 p8 W* I1 R
在投资市场如果没有风险管理的意识，会使资金出现危机，失去赢利的机会。主要体现在以下几个方面。9 m' W9 N, ]6 P1 T1 X
, ] I1 S9 a' ?/ \/ u( L4 n Ⅰ可以降低投资的风险率
* L2 x E4 [, K5 x6 k4 i9 j6 c9 n( E2 ^& y. Y
使用风险管理，可以合理有效的调配资金，把损失降到最低限度，将风险最小化，创造更多的获利机会。从而达到降低投资风险的目的。, B. B* {$ m! X+ G C1 M1 Y
# w- J$ h8 d2 S( l5 q0 s
Ⅱ有助于保持良好的投资心态2 i- K( K8 E0 ]& U# {& p4 q
5 u' g) b% L, M$ C( {& i5 D
这一点至关重要。在资金操作过程中，难免因为失误而造成资金的亏损。如果能够合理的控制风险，当出现亏损时有助于保持良好的投资心态，可以减少情绪慌乱中的盲目操作，降低了连续亏损的可能性。4 R5 ?2 T; h _, M6 T4 z# i
+ K' ~0 [+ F5 C4 X: | 4、风险管理的实施8 B: D H* m7 w1 s3 K, C0 ]: O+ o
- j2 g$ z; u* D5 l
Ⅰ根据资金状况订制合理的操作计划和方案( Y& `) @& ?% U& A. Z* `% w8 C" H: q
2 v' I+ R9 ^) f- X
在操作之前根据资金量大小合理的订制资金运作的比例，为失误操作造成的损失留下回旋的空间和机会。0 E: P) }! X" H
. W; m4 D9 ?! V+ P0 Y) v# y
Ⅱ根据时间条件订制适宜的操作风格
, v% Y" m6 Y3 w4 _" Y* Y7 N) b
+ d3 Y, M1 X8 |, @ 每个投资者拥有的操作时间是不同的。如果有足够的时间盯盘，并且具有一定的技术分析功底，可以通过短线操作获得更多的收益机会；如果只是有很少的时间关注盘面，不适宜作短线的操作。则需要慎重寻找一个比较可靠的并且趋势较长的介入点中长线持有，累计获利较大时再予以出局套现。
6 S0 `9 ~2 w% w1 f X
$ H: L6 ~/ Z) f' i- L( { Ⅲ树立良好的投资心态+ t6 h% ~: b* a. b4 ~' x. T6 ?: J
/ e) l* o+ s$ W6 F+ C, S) o" ~: O
做任何事情都必须拥有一个良好的心态，投资也不例外。心态平和时，思路往往比较清晰，面对行情的波动能够客观的看待和分析，才能够理性操作。8 R/ |, @: C! U$ P
+ k( ^/ c( W- f) w5 x4 F4 J3 c* i
Ⅳ建立操作纪律并严格执行8 G9 l0 E, X' A& R
6 D2 ^" E* `' ]( c* S
行情每时每刻都在发生变化，涨跌起伏的行情会使投资者存在侥幸和贪婪的心理，如果没有建立操作的纪律，帐面盈亏只能随着行情变化而波动，没有及时地止赢结算就没有形成实际的结果。起初的获利也有转变为亏损的可能，会导致操作心态紊乱，影响客观理想的分析思维，最终步步退败。所以制定操作纪律并严格执行非常重要。
2 H/ Q5 i7 t3 B- V& m5 b( c( z/ z$ [( R" p7 t" T7 A( [2 ?$ D& C$ t
详细实时进出场做单方式及风控通知，以及黄金、原油，外汇等操作建议分析交易，请对话刘智辛(微信：qgf9696)获取实仓指导信息。* E% l8 F e* R) `0 _: B
2 {3 x _/ F K8 C$ I( T |
广告
