刘智辛：黄金投资风险管理
P& O0 f- h* W9 l( x1 w3 v5 ?& f0 H% {6 D0 l+ ]" [6 P. N: H( ]1 S
1、什么是风险和风险管理
" @0 m& }, J9 I. P
9 B6 `" s6 l o 风险是一种客观存在的、不可避免的，并在一定条件下还带有某些规律性。因此,只能试图将风险减小到最低的程度,而不可能完全避免或消除。降低风险的最有效方法就是要意识并认可风险的存在，积极的去面对、去寻找，才能够有效地控制风险，将风险降低到最小程度。% | I, C) ~0 d/ i
6 E- P4 u* v5 R ` 风险管理：是经济单位对风险进行识别、衡量分析，并在此基础上有效地处置和规避风险，降低由风险带来地损失。6 J/ _8 q3 x* O% G3 @ Q) L+ L3 x/ o7 t
) O. S1 j, Z+ _8 k 2、黄金投资市场的风险特征
+ W- J- I3 O0 m7 ]/ n9 M; Q7 o% {
+ B0 h% Z# a; x a.投资风险的广泛性8 L+ n* K, r8 E. l
' P3 o7 S/ v2 L r1 F
在黄金投资市场中，从投资研究、行情分析、投资方案、投资决策、风险控制、资金管理、账户安全、不可抗拒因素导致的风险等等，几乎存在于黄金投资的各个环节，因此具有广泛性。; m; R L/ a: b/ l% O/ q/ t
0 v3 I/ \: S# w j
b.投资风险存在的客观性- y; [* O. v E3 Z- c' i7 b2 n
/ K) W/ ], S' M
投资风险的客观性不会因为投资者的主观意愿而消逝。投资风险是由不确定的因素作用而形成的，而这些不确定因素是客观存在的，单独投资者不控制所有投资环节，更无法预期到未来影响黄金价格因素的变化，因此投资客观存在。
- j( s5 l1 r7 h' D( v
& U' W* f. G" I/ l c.投资风险的影响性% c5 \% y3 I8 c/ g
* g* I% e+ v6 l, k 进入投资市场一定要有投资风险的意识。因为在投资市场之中，收益和风险是始终是并存的。但多数人首先是从一种负面的角度来考虑风险，甚至认为有风险就会发生亏损。正是由于风险具有消极的、负面的不确定因素，致使得许多人不敢正视，无法客观的看待和面对投资市场，所以举足不前。
7 `/ B8 Y( ]4 b7 @
2 w, U6 I5 }% X: g- E. ^ d.投资风险的相对性和可变性* W+ T$ Q3 y+ b. \; e) I/ P
: n( L- m( R3 X- b* F$ w 黄金投资的风险是相对于投资者选择的投资品种而言的，投资黄金现货和期货的结果是截然不同的。前者风险小，但收益低；而后者风险大，但收益很高。所以风险不可一概而论，有很强的相对性。同时，投资风险的可变性也是很强的。由于影响黄金价格的因素在发生变化的过程中，会对投资者的资金造成盈利或亏损的影响，并且有可能出现盈利和亏损的反复变化。投资风险会根据客户资金的盈亏增大、减小，但这种风险不会完全消失。
/ C) q) a" N. T, @1 t$ R2 J4 y
0 L6 i5 C0 D0 W e.投资风险具有一定的可预见性1 m* V1 D5 H( Y( i/ P2 X3 m. w: a
9 m* X7 U Y! B8 H" u" ^: j2 i8 l
黄金价格波动受其他因素影响，如：原油和美元的走势、地缘政治因素的变化等等，都将影响黄金价格的波动，对于这些因素的分析对于黄金投资的操作而言具有一定的可预见性。客观、理性的分析将会为投资操作提供一定的指引作用。
) l. O5 u: ~, K) p% M% Q9 t8 [( m8 W& j9 Y7 P) [
3、风险管理的必要性
' x9 a$ G. H ?! ?/ S* s/ Z! m
$ z" u/ q1 }3 H! p 在投资市场如果没有风险管理的意识，会使资金出现危机，失去赢利的机会。主要体现在以下几个方面。
- w/ K# q: v8 W' _3 C3 J4 `5 u+ e! g R( b9 q' ]3 c
Ⅰ可以降低投资的风险率* p; n* ?. Q( Z/ V2 r+ W+ W
1 U* ?. O2 u" _& D! T! X8 j 使用风险管理，可以合理有效的调配资金，把损失降到最低限度，将风险最小化，创造更多的获利机会。从而达到降低投资风险的目的。* E' K$ ~; Z( g' a/ I
9 ]& E0 x0 p+ c) e9 h
Ⅱ有助于保持良好的投资心态
& A, i& B2 L7 O" L+ L3 K' G, \4 u6 K" ^
这一点至关重要。在资金操作过程中，难免因为失误而造成资金的亏损。如果能够合理的控制风险，当出现亏损时有助于保持良好的投资心态，可以减少情绪慌乱中的盲目操作，降低了连续亏损的可能性。
& h/ @% s& D" z/ V, B( K
& y( Y# y, R6 J3 h# y0 u 4、风险管理的实施
! P* f3 U" Q9 b* @1 m; X' }* X% D. d% g( n% G) F |
Ⅰ根据资金状况订制合理的操作计划和方案7 G1 F2 l; E" y3 o3 W& s! b
1 q. I* P V+ n, y 在操作之前根据资金量大小合理的订制资金运作的比例，为失误操作造成的损失留下回旋的空间和机会。! n3 t' d! s) ^6 B0 z
( u$ m0 C. y. J8 U Ⅱ根据时间条件订制适宜的操作风格3 N ~9 t, e/ }2 o" i$ H3 s. T
4 h2 O& t5 l4 t" L 每个投资者拥有的操作时间是不同的。如果有足够的时间盯盘，并且具有一定的技术分析功底，可以通过短线操作获得更多的收益机会；如果只是有很少的时间关注盘面，不适宜作短线的操作。则需要慎重寻找一个比较可靠的并且趋势较长的介入点中长线持有，累计获利较大时再予以出局套现。
6 P1 a; ~( }/ e: L) O; L0 E" t$ I Z p
Ⅲ树立良好的投资心态
$ w }0 N7 e2 F1 W( h+ H3 e
& c6 y v7 x8 K) U. [$ o 做任何事情都必须拥有一个良好的心态，投资也不例外。心态平和时，思路往往比较清晰，面对行情的波动能够客观的看待和分析，才能够理性操作。4 ~/ \) t! _! T& H6 t- ~+ E
: p7 U! ?% x1 G: j" J2 k
Ⅳ建立操作纪律并严格执行/ G! @* o' M2 G v3 h% l
9 R6 {& v$ S- D$ \' s4 X: _
行情每时每刻都在发生变化，涨跌起伏的行情会使投资者存在侥幸和贪婪的心理，如果没有建立操作的纪律，帐面盈亏只能随着行情变化而波动，没有及时地止赢结算就没有形成实际的结果。起初的获利也有转变为亏损的可能，会导致操作心态紊乱，影响客观理想的分析思维，最终步步退败。所以制定操作纪律并严格执行非常重要。
# r: {6 y7 T- V0 ?: h9 Q2 @# D+ v3 _% i# M, A! T. D9 j7 h
详细实时进出场做单方式及风控通知，以及黄金、原油，外汇等操作建议分析交易，请对话刘智辛(微信：qgf9696)获取实仓指导信息。
. Y8 _* o" W1 G- h V
: Z$ T$ n$ K/ |4 F% j2 t |
广告
广告
广告
