注册投资顾问RIA牌照介绍
美国注册投资顾问RIA（Registered Investment Advisor），专门向投资者提供投资建议的顾问。RIA牌照是受美国证券交易委员会（SEC）或州证券部门监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。5 x; o" `% Q& h* Q5 W$ {- f3 x! [
) w2 L7 B* S. R* J) S6 D$ R, hRIA主要受到1940年《投资顾问法》监管，监管的核心是强调RIA始终要将投资人利益置于自身利益之上。在该法案要求下，RIA需要对其报酬、利益冲突等情况进行充分的信息披露，任何名义的利益输送都属于违法行为。
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SEC对RIA的监管要求
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" {7 @6 E \( T, M$ m: P# m" G6 ySEC要求注册投资顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。8 F/ A- l( d* [( X% j$ R
" s" O* Q3 k; H" W' Y! ]% @- e资产的管理需要通过第三方托管机构，对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则，因此与注册投资顾问合作的客户利益将得到有效的保障。3 W5 T) h0 _6 o
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此外，SEC还会定期对RIA进行监管考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管；对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管；以及对考察结果的通知予以公布。
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/ Q( ?1 D5 h1 }海外从业机构需在美国证监会SEC注册并通过严苛的资质审核才可具备RIA资质。因此如果国内机构获得RIA牌照，这足以体现该平台投资专业性的一项重要指标。6 r3 V, g. m0 c v5 H; b! S/ H
申请RIA的资格" `" `- t3 e% G: {
通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试，即投资顾问考试---Series 65。美国大部分州也可以免除Series 65考试，如果该机构的管理人持有注册金融分析师（CFA）或个人理财专家（PFS）等金融牌照。: S5 x" L9 c M
7 V# o% g- p+ P4 B2 o除此之外，申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模，拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册，超过1亿资产规模的公司需与SEC注册。; L# z: H& J+ p. X/ a4 n
/ d9 O# w) R& Z) e" o1 J, l不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定，企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请，但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议，就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。0 |: q! Q' Y- H5 Y( Q7 d
% C; L$ Y4 H: @- u牌照申请需递交以下资料：
１．一份牌照的办理委托书：
由该牌照申请公司董事授权负责牌照办理的委托信。
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２．公司注册问题
•美国公司注册证明文件
•公司的章程
•董事的护照
3.公司业务说明报告
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4系统报备：
•注册金融行业管理委员会的WebCRD/IARD系统
•填写牌照的申请报告
•填写SEC的问卷调查报告
•代理申请人声明
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7 y F7 R+ n$ `, E一般可以寻求代办机构协助申请，您只需提供：
① 董事护照
② 公司名称
③ 公司业务说明报告2 z4 T4 Z5 |* k% K/ h0 O4 m3 ]4 ^
一般整个流程的申请周期是在3个月左右的样子, y: D: c- C6 N. K! J6 i" ?) [) }
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F9 y) v3 W+ w3 K/ k7 e- o已获得SEC会员的机构名单
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0 P0 _2 ~- k, Z+ n1 t2 B& b嘉盛集团（GAIN Capital Group）
老虎证券（US TIGER SECURITIES,INC.）
盈透证券（Interactive Brokers）
嘉维证券（DriveWealth, LLC）
美国最大加密数字货币交易所平台Coinbase
中国最大的数字货币投资社区TokenClub（全资收购NEW ENGINE 咨询公司）
宜信财富
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