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美国SEC监管的RIA牌照含金量如何?

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金融牌照莎莎 显示全部楼层 发表于 2020-4-23 15:02:58 |阅读模式 打印 上一主题 下一主题
众所周知美国证券交易委员会(United States Securities and Exchange Commission,简称SEC)根据1934年证券交易法令而成立,是直属美国联邦的独立准司法机构,负责美国的证券监督和管理工作,是美国证券行业的最高机关。1 h  Z; C) ], P2 N9 I" H4 [* a1 Q" V
  J" ?$ `4 @6 U. d
美国证券交易委员会是借由监督交易活动,来保护投资人的独立的联邦政府机构。由美国国会成立的,负责监督证券市场及保障投资者利益的政府委员会。# _6 v. _$ w, i8 m

+ O/ u5 R; x! b7 Q
注册投资顾问RIA牌照介绍
美国注册投资顾问RIA(Registered Investment Advisor),专门向投资者提供投资建议的顾问。RIA牌照是受美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管的,专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。( z2 i! o1 D; b* L; G  c) y

. _* a6 J8 ~/ E3 U; lRIA主要受到1940年《投资顾问法》监管,监管的核心是强调RIA始终要将投资人利益置于自身利益之上。在该法案要求下,RIA需要对其报酬、利益冲突等情况进行充分的信息披露,任何名义的利益输送都属于违法行为。) L' X; t: [8 q5 y% z+ Z" B
; ?  `) n3 Q8 w; M% Y7 m% u
SEC对RIA的监管要求5 E; U3 H5 h% g' o4 e

. ?! d5 s$ o! T  wSEC要求注册投资顾问必须维护客户的利益,不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信,完全公开披露信息,也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。
2 g$ x# m4 C) g6 e. s% Q$ F7 u6 m* n- Y( Q( Z9 F2 n* i" |
资产的管理需要通过第三方托管机构,对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则,因此与注册投资顾问合作的客户利益将得到有效的保障。
" f6 p( r- o: x* t4 M# L/ O) e* v( B) p# @$ `
此外,SEC还会定期对RIA进行监管考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管;对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管;以及对考察结果的通知予以公布。( q2 N+ T/ `* ?7 P5 h9 H

' X0 N( p, A0 O+ f" Y( P/ k海外从业机构需在美国证监会SEC注册并通过严苛的资质审核才可具备RIA资质。因此如果国内机构获得RIA牌照,这足以体现该平台投资专业性的一项重要指标。/ T  G# _1 ~) q: m$ Z7 x( s3 ]+ |0 q9 O
申请RIA的资格  q2 r/ @' C2 J; `; r( ~3 o3 q
通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试,即投资顾问考试---Series 65。美国大部分州也可以免除Series 65考试,如果该机构的管理人持有注册金融分析师(CFA)或个人理财专家(PFS)等金融牌照。
5 V" M2 y' K& ]3 E& R) p1 j, N4 T( w* U
除此之外,申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模,拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册,超过1亿资产规模的公司需与SEC注册。
! X4 c) A6 I- V5 F9 s$ i6 J$ J4 N$ w% C# N2 \& j. O. D0 r
不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定,企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请,但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议,就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。" ^3 f( ^; B9 z; z

4 O+ T# A  w6 E2 R1 R: {& X& [
牌照申请需递交以下资料:
1.一份牌照的办理委托书:
由该牌照申请公司董事授权负责牌照办理的委托信。
8 F2 ?  F% I! s
2.公司注册问题
•美国公司注册证明文件
•公司的章程
•董事的护照
3.公司业务说明报告

2 b- r' A3 u; A8 o6 t9 [
4系统报备:
•注册金融行业管理委员会的WebCRD/IARD系统
•填写牌照的申请报告
•填写SEC的问卷调查报告
•代理申请人声明
; ~" z( l' @, z5 x& B' Q  E. f5 H: G' _& r( r8 B" T7 o
一般可以寻求代办机构协助申请,您只需提供:
① 董事护照
② 公司名称
③ 公司业务说明报告5 w2 J) i9 L) L7 I  \: F
一般整个流程的申请周期是在3个月左右的样子5 [3 ?! s- W0 A9 [
: Z3 n: P* p* k

; R; v" `/ ~2 v, [$ }5 s+ q已获得SEC会员的机构名单
, \! [5 m9 j, X6 J3 C3 P8 g! V) _  V; F5 \
嘉盛集团(GAIN Capital Group)
老虎证券(US TIGER SECURITIES,INC.)
盈透证券(Interactive Brokers)
嘉维证券(DriveWealth, LLC)
美国最大加密数字货币交易所平台Coinbase
中国最大的数字货币投资社区TokenClub(全资收购NEW ENGINE 咨询公司)
宜信财富
. q* T1 V- o6 u) I) ~3 |

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4 v* I9 o) Q0 z. F8 x( m0 H6 I+ q
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