日本金融厅FSA

外汇监管提示

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据FSA官网资料查询，日本金融厅（简称“FSA”）监管杠杆式外汇交易

机构简介

机构性质：政府机构

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金融厅是外汇保证金业务的主要监管部门，日本的金融监管实行的是混业监管，即由金融厅独家对银行业、证券业、保险业及非金融机构进行全面监管。对外汇保证金业务机构的监管，主要包括定期检查(半年或年终结算时等)、随时检查以及交易商每月末提供交易报告等形式。

金融厅是日本金融监管的最高行政部门。日本银行的法定职能是独立执行货币政策，在法律上并不兼负银行监管责任。但由于执行货币政策需要了解和把握金融业的运行状况，因此，新《日本银行法》第44条规定，日本银行为行使其职能，有权与有业务往来的金融机构签订检查合同，并在合同的基础上对其进行检查。日本银行可以通过现场检查和非现场检查，督促和指导金融机构对其经营中存在的各种风险进行有效管理。尽管金融厅与日本银行的分工有所不同，检查重点明显不同，但银行监管事实上变成了双重监管。为了“各司其职”;而又有交流合作，新《日本银行法》第44条第3款规定，应金融厅长官的要求，日本银行应向金融厅出示检查结果并允许金融厅职员查阅相关资料。在实际工作中，金融厅和日本银行的职员实际上经常互换信息，形成相互配合的密切关系。此外，为了不加重被检查金融机构的负担，双方通过协商机制协调对同一金融机构的现场检查日程安排。

组织架构

金融厅是由日本内阁府直属管辖的，日本内阁府由日本总理府、经济企划厅、冲绳开发厅合并而形成。日本内阁府负责日本的经济财政、科学技术、防灾政事、冲绳以及北方政策、共生社会、国民生活、安全公共事务、政府宏观政策、地方各级都、道、府、县的制度的普及体制。

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日本内阁总理大臣委任的金融大臣和副大臣是金融厅的最高负责人；金融厅长官、证券交易监视委员会事务所和会计师事务所直接统领的。

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金融厅长官共设有4个部门：

（1）审判官:担任行政处罚的行政审判;

（2）总务企划局:制定与实施金融厅的总体规划和金融制度;

（3）检查局:对地方各金融机构进行检查;

（4）监督局:对地方各金融机构进行检查。

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证券交易监视委员会事务所：主要负责对审查市场、证券分析、行政调查、公开惩罚、处罚事项进行核查会计师事务所：主要负责对会计师考试的实施、监察负责人等相关事项进行核查等等。

监管职能

（1）规划金融制度;

（2）对银行、保险公司、金融商品交易所等市场相关人员进行检查和监督;

（3）设置金融产品的市场交易规则;

（4）制定企业会计标准和其他债务相关的事项;

（5）监督注册会计师、会计事务所;

（6）面向确立具有国际性协调功能的金融行政的国际机关，以及参与到两国金融协议;

（7）监察金融商品市场规则的遵守状况等

监管目标

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金融厅的设立是为确保日本金融系统的稳定，又同时是保护存款人、保单持有人、有价证券等投资者利益以及促进金融便利化为目的的。