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标题: 德国BaFin外汇监管牌照办理条件 [打印本页]

作者: 金融牌照莎莎 时间: 2020-1-2 14:03
标题: 德国BaFin外汇监管牌照办理条件

机构介绍：

2002年5月1日，德国把德意志联邦银行和保险监管、证券监管机构合并，成立统一监管组织---德国联邦金融监管局(BaFin)。

联邦金融监管局(BaFin)是一个联邦机构，由隶属联邦财政部的部长通过公共法掌管。具有法律特性。联邦金融监管局(BaFin)监管2,700个银行，800个金融服务机构和超过700个保险机构。

机构职能：

1.对市场准入的审查；

2.对公司日常经营的检查，若公司有违规行为，联邦金融监管局可以直接对发现的违规行为依法进行处罚。

处罚的方式有以下几种：1、罚款；2、提出起诉；3、撤销董事会有责任的成员的任职资格；4、吊销营业执照。

3.保护消费者权益

申请要求：

1.至少2位管理股东成员，要求具备一定的理论知识和实际经验；

2.大量股份持有人的合适性要求；

3.提交商业计划，设立内部控制系统；

4.风控至少一年一次，审计及记录至少保持6年

最低资本要求：

德国BaFin会根据金融公司的业务类型，对公司的最低注册资本做不同要求，一般在5万欧元至73万欧元之间。

1. 证券交易银行最低资本要求为73万欧元；

2. 存取款信贷机构最低资本要求为500万欧元；

3. 投资顾问、投资经纪商、合约经纪商和投资组合管理人，以及多边交易设施运营、基金证券组织等不可交易自有账户的公司，其最低资本要求为5万欧元；

总体说来：

（1）除特殊情况外，所有投资公司初始资本不得低于73万欧元；

（2）投资公司（可持有客户资金，交易自有账户）初始资本不得低于12.5万欧元；

（3）成员国投资公司（不可持有客户资金和交易自有账户）初始资本最低为5万欧元。

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