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标题:
美国MSB牌照办理流程
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作者:
金融牌照莎莎
时间:
2019-10-16 16:06
标题:
美国MSB牌照办理流程
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介绍
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美国 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设
机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关
的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/
虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述
相关的相关业务的公司，必须向申请 MSB 牌照，才能合法地运营。
FinCEN 成立于 1990 年，旨在通过分析银行保密法（BSA）所要求的信息来支
持联邦，州，地方和国际执法。多年来，FinCEN 的员工通过发现线索包含的未知
信息，发展了其在BSA 收集的信息中增加价值的专业知识。
在 FINCEN 监督期间，重要的是要证明所需的文件已经到位，并且员工、代
理人和所有被授权代表您行动的其他人都经过了良好的培训，并且能够有效地执
行遵从性计划的所有元素。高级官员必须批准合规方案，合规官员必须具有执行
合规方案要求的必要权力。
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FinCEN 于2013 年3 月18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualations
to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies 》
（《FinCEN 规则适用人员管理，交换或使用虚拟货币的指南》），该指南阐明了
企业和个人在 MSB 注册方面使用虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services
Business 的简称，属于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属
于注册许可制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。
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之前火币、OK、币安等头部交易所相继宣布获得了美国 MSB（Money Services
Business）牌照
，引发很多交易所的关注和讨论，而随着 STO 规则在美国SEC 动
态监管下逐渐趋于成熟，很多交易所也开始咨询相关事务，因此我们团队完善了
MSB 申请项目，并提供MSB 牌照申请服务。
牌照申请完成后，可以在MSB 官网金融监管分类网址上面进行查询。
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费用及流程
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牌照申请及公司建设费用总计 3 万美金。
费用包含：公司注册费用、BOA 对公账户申请、向美国政府及有关部门缴纳的
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费用、乙方所收取的服务费、律师费、会计师工费、审计师工费、文案团队费用、
翻译及向相关部门邮寄材料所产生的费用（注：若甲方已经注册有美国公司， 办理
价格不变）。
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MSB Activities：Money transmitter
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In the law code of the United States, a money transmitter or money transfer service is a
business entity that provides money transfer services or payment instruments. Money
Transmitters in the US are part of a larger group of entities called Money Service Businesses or
MSBs.
在美国法律中，货币兑换商是提供货币兑换服务或支付工具的企业实体。在美国，货币兑换商是一个
更大的实体团体的一部分，这个团体被称为货币服务商（money service business，简称 MSB）。
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内控规则制定和审查
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（一）合规报备
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1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;
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2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询。
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3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
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4. 对交易所的Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必
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要公开信息进行审查、修改和提供咨询。
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5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关
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的协议进行审查、修改和提供咨询;
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6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
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7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨 询，就交易
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所运营的法律架构提供咨询、建议;
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8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供
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合规解决方案；
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9. 参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。
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(二) 税务规划服务
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1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;
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2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的
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收入或资本收益的税务处理;
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3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
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