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标题: 美国MSB牌照办理流程 [打印本页]
作者: 金融牌照莎莎    时间: 2019-10-16 16:06
标题: 美国MSB牌照办理流程
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介绍
  Y( f7 G/ U9 X  G2 b8 ]8 a) Q美国 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请 MSB 牌照，才能合法地运营。FinCEN 成立于 1990 年，旨在通过分析银行保密法（BSA）所要求的信息来支持联邦，州，地方和国际执法。多年来，FinCEN 的员工通过发现线索包含的未知信息，发展了其在BSA 收集的信息中增加价值的专业知识。在 FINCEN 监督期间，重要的是要证明所需的文件已经到位，并且员工、代理人和所有被授权代表您行动的其他人都经过了良好的培训，并且能够有效地执行遵从性计划的所有元素。高级官员必须批准合规方案，合规官员必须具有执行合规方案要求的必要权力。7 i2 W& E% T9 X
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FinCEN 于2013 年3 月18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualationsto Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies 》（《FinCEN 规则适用人员管理，交换或使用虚拟货币的指南》），该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用虚拟货币的要求。MSB 是 Money ServicesBusiness 的简称，属于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。. y% P3 ]* ]8 y  T6 Q
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+ x% n0 G1 a) O& d之前火币、OK、币安等头部交易所相继宣布获得了美国 MSB（Money ServicesBusiness）牌照，引发很多交易所的关注和讨论，而随着 STO 规则在美国SEC 动态监管下逐渐趋于成熟，很多交易所也开始咨询相关事务，因此我们团队完善了MSB 申请项目，并提供MSB 牌照申请服务。牌照申请完成后，可以在MSB 官网金融监管分类网址上面进行查询。5 b0 Z* o) Y3 F3 d$ C" d; x
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费用及流程 ' K2 B0 W" |+ C9 e3 K
牌照申请及公司建设费用总计 3 万美金。费用包含：公司注册费用、BOA 对公账户申请、向美国政府及有关部门缴纳的4 Z7 Z+ L' _5 U
费用、乙方所收取的服务费、律师费、会计师工费、审计师工费、文案团队费用、翻译及向相关部门邮寄材料所产生的费用（注：若甲方已经注册有美国公司， 办理价格不变）。
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MSB Activities：Money transmitter 1 B8 C$ l+ ~  X, g/ M
In the law code of the United States, a money transmitter or money transfer service is abusiness entity that provides money transfer services or payment instruments. MoneyTransmitters in the US are part of a larger group of entities called Money Service Businesses orMSBs.在美国法律中，货币兑换商是提供货币兑换服务或支付工具的企业实体。在美国，货币兑换商是一个更大的实体团体的一部分，这个团体被称为货币服务商（money service business，简称 MSB）。3 J& t. t; P( e' X! `4 E5 N2 D
[attach]13453[/attach]8 t# Y( {0 s$ l9 _) m. \
内控规则制定和审查
, w6 F0 E/ L2 n% \9 O: j（一）合规报备
! I# C; V) Z! }% }/ K; |7 U6 T1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;
- F0 C6 D+ m% l; d. R; p) N9 Q! |2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询。
! j5 V4 R/ }! e- M6 q3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
% g/ d- Z& W$ G) n4. 对交易所的Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必
, I2 v$ S* C" |0 V" U要公开信息进行审查、修改和提供咨询。
) V) s$ |# x5 j8 L5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关
. w+ d. v2 p% {. {; w- e% Y
( k# ~2 X: U! f5 C的协议进行审查、修改和提供咨询; & ^" c/ Q+ w3 N, }
6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
% f" I6 u2 P* j. u7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨 询，就交易 % x* d' n& z' \6 I/ O2 V! V
所运营的法律架构提供咨询、建议;
" ~. J3 U4 M$ P. z7 W0 _5 U8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供
+ M- |. L6 H3 h1 ?" o' v. b合规解决方案；
% k8 ?2 o. d: w$ d5 \, @. p* S9. 参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。
8 t: R- U  l6 @* F4 Z(二) 税务规划服务 ( H. z) x7 N0 F8 y" y
1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;
7 n1 W& v3 D5 Z2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的
  Y* w  x6 n- N1 h( y收入或资本收益的税务处理;
5 c- P" ]1 }. s0 k, L) e3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。* u* ^0 o$ n' a

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